為加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)日前印發(fā)了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》(簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，對(duì)相關(guān)領(lǐng)域作出進(jìn)一步規(guī)范。

《辦法》共八章五十八條，主要從四個(gè)方面對(duì)大股東進(jìn)行監(jiān)督與約束：持股行為方面，強(qiáng)調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，進(jìn)一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為;治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利;交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù);責(zé)任義務(wù)方面，進(jìn)一步明確大股東在落實(shí)監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險(xiǎn)處置、信息報(bào)送、輿情管控、資本補(bǔ)充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

值得注意的是，《辦法》統(tǒng)一銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過(guò)50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)大股東非公開(kāi)發(fā)行的債券或?yàn)槠涮峁?dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

那么如何認(rèn)定“大股東”呢?《辦法》主要從持股比例、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對(duì)大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類(lèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時(shí)，實(shí)際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東。此外，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會(huì)意見(jiàn)為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，近年來(lái)，少數(shù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。為進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)大股東行為的規(guī)范約束，推動(dòng)大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實(shí)維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，銀保監(jiān)會(huì)制定了《辦法》。

該負(fù)責(zé)人表示，《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過(guò)違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)。對(duì)大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過(guò)公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，監(jiān)管部門(mén)均予以支持和鼓勵(lì)。(來(lái)源：人民網(wǎng))