銀保監(jiān)會(huì)近期下發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)做好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)有關(guān)工作的通知》(下稱《通知》)，對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作進(jìn)行部署，要求嚴(yán)格準(zhǔn)入，嚴(yán)防涉黑涉惡組織和個(gè)人進(jìn)入銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。

銀保監(jiān)會(huì)表示，專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作要突出重點(diǎn)，精準(zhǔn)打擊，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域治理。《通知》指出，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要配合相關(guān)部門(mén)，強(qiáng)化監(jiān)管，對(duì)銀行領(lǐng)域和保險(xiǎn)領(lǐng)域的重點(diǎn)涉黑涉惡活動(dòng)進(jìn)行打擊。

具體來(lái)看，對(duì)于銀行業(yè)領(lǐng)域，《通知》規(guī)定，要重點(diǎn)打擊非法設(shè)立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中的以下活動(dòng)：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;利用黑惡勢(shì)力開(kāi)展或協(xié)助開(kāi)展的;套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的;面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷(xiāo)售商品為名，實(shí)際收取高額利息(費(fèi)用)變相放貸的;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。而對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊有組織的保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)。

《通知》明確，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，銀保監(jiān)會(huì)成立全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由銀保監(jiān)會(huì)副主席曹宇擔(dān)任，辦公室設(shè)在法規(guī)部。同時(shí)，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)要及時(shí)接收、處理以下舉報(bào)線索，并按職責(zé)進(jìn)行處理或移送相關(guān)部門(mén)處理，做到每條線索都有落實(shí)：對(duì)非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)等問(wèn)題的舉報(bào);對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡?jiǎn)栴}的舉報(bào);銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索;《通知》所列明的重點(diǎn)打擊活動(dòng)領(lǐng)域行為線索。

此外，銀保監(jiān)會(huì)表示，要做好“三農(nóng)”、小微等領(lǐng)域金融服務(wù)工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務(wù)滋生的土壤。

《通知》要求，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會(huì)性質(zhì)組織和個(gè)人從事涉黑涉惡活動(dòng)提供金融信貸服務(wù);嚴(yán)禁保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為涉黑涉惡組織或個(gè)人提供分紅投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品、出具擔(dān)保保函;嚴(yán)禁銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用涉黑涉惡人員;嚴(yán)禁銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與涉黑涉惡組織和個(gè)人開(kāi)展信貸、保險(xiǎn)等形式的業(yè)務(wù)合作。

此外，銀保監(jiān)會(huì)表示，要加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)格準(zhǔn)入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴(yán)禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu);嚴(yán)禁涉黑涉惡人員擔(dān)任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(來(lái)源：上海證券報(bào))